Documentando a retirada de dinheiro do Reino Unido

Em breve vou viajar para o Paquistão do Reino Unido.

Eu gostaria de levar £ 8000 comigo, com base em regras abaixo de 10.000 euros, que não precisam ser declaradas.

Como posso manter a documentação, exceto a retirada bancária de levar esse dinheiro comigo nas minhas férias? Sou nacional paquistanês e, em breve, também será britânico nos próximos anos, se for relevante. No passado, peguei dinheiro, mas não tenho provas de levar dinheiro a PK além de saque em banco.

É claro que o dinheiro é legal proveniente do meu salário, mas quais são os resultados se eu o declarar (não sei como)

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Por que eu quero viajar com dinheiro e enviá-lo através de bancos, etc?

Como posso precisar do mesmo dinheiro de volta ao Reino Unido, não quero converter moeda duas ou nem uma vez para evitar taxas baixas que receberei dos bancos aqui às vezes com taxas extras.

Também recebo boas taxas de conversão no mercado local e depois envio on-line ou através de bancos.

Na taxa de câmbio de hoje, isso é um pouco menos de € 10.000, mas quem sabe qual será a taxa de câmbio na próxima semana? Você pode ter que declarar.

Posso lhe dizer o que pode acontecer se você precisar declarar, mas não o fizer. Na área de partidas do aeroporto, você encontrará um dos cães farejadores de moedas do Reino Unido e ele o alertará. Como você não a declarou, se estiver acima do limite, a moeda poderá ser apreendida e você precisará passar por um processo bastante irritante para tentar recuperá-la. Mas você também pode ser multado em £ 5.000, o que é mais da metade do que você está carregando.

Se você fazer preencher a declaração, você cair fora de uma cópia da declaração em uma caixa drop no aeroporto, e manter uma segunda cópia em você. Você então mostra o formulário de declaração, se solicitado. Você pode preencher este formulário no aeroporto ou on-line e imprimir duas cópias antes de viajar.

Você também pode achar útil levar documentação da fonte dos fundos, como comprovantes de salário e extratos bancários, caso haja alguma dúvida. Se os funcionários da alfândega tiverem motivos para acreditar que a moeda está conectada a atividades criminosas, eles poderão apreendê-la de qualquer maneira.

O que acontece se você transportar mais de 10.000 euros e preencher o formulário como deveria é que ele será processado e arquivado pelas autoridades e poderá desencadear uma investigação sobre a origem dos fundos (no Reino Unido, acredito que a HM Revenue & A Alfândega e a Agência Nacional do Crime são responsáveis ​​por isso, outros países têm agências similares). Se você obteve os fundos legalmente e pode documentar isso (por exemplo, com holerites e extratos bancários mostrando que você salvou o dinheiro por vários meses / anos), isso não deve ser uma preocupação. Em muitos casos, nada vai acontecer e você nem precisa mostrar isso (e eu suspeito que, para uma única transferência acima do limite, esse é o resultado mais provável).

Observe que o mesmo pode acontecer se você fizer um grande depósito (ou uma série de depósitos de médio e grande porte) em um banco, etc. A idéia por trás dessas regras é combater a lavagem de dinheiro. As pessoas que obtiveram grandes somas de dinheiro com atividades criminosas ou não pagaram impostos como deveriam devem, de alguma forma, recolocar o dinheiro no circuito financeiro regular para usá-lo, e é uma boa ocasião para pegá-los. Restrições à transferência de renda (ou, em alguns países, transações à vista) são projetadas para dificultar a tarefa legalmente.

Mas desde que você possa mostrar de onde vem o dinheiro, não há nada ilegal em transferir grandes quantias de dinheiro para dentro e fora do país (por transferência bancária ou em dinheiro) e sem implicações fiscais adicionais ou algo assim.

Transferência bancária. Carregar grandes quantidades de dinheiro à mão em qualquer lugar, especialmente através das fronteiras internacionais, é totalmente idiota, a menos que você esteja fazendo algo ilegal com isso, onde a documentação levaria rapidamente a ser pego. Mas a documentação é exatamente o que você deseja aqui. Faça uma transferência eletrônica, pague a taxa (muito razoável!) E tenha uma boa documentação da transferência nos extratos bancários dos dois lados.