É possível confirmar o nome de uma pessoa sem um número de cartão de crédito?

Procurando uma maneira de confirmar os nomes fornecidos pelo usuário sem solicitar um número de cartão de crédito.

Requisitos:

O método deve ser automatizado e não requer processamento manual,
Trabalhe 80% do tempo ou mais.
Seja "gratuito" Não exige informações de identificação pessoal, como SSN, número da carteira de motorista.

Por exemplo, fazer uma referência cruzada no número de telefone para os registros da agenda funcionaria, o problema é que nem todos os números estão listados.

validation

— erros
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Tenho 99,44% de certeza de que você não pode confirmar um nome com cartão de crédito. Essas informações não são enviadas aos processadores e não são validadas por eles de forma alguma.

— John Conde

Interessante, quais informações, além do CC #, são validadas pelos processadores? Por exemplo: data de expiração, código de segurança do cartão etc.

— erros

Eles validam CC #, cvv, endereço (apenas o número), código postal e data de exp. Embora tudo, exceto o CC #, possa estar incorreto e a transação ocorrerá se o banco emissor do cartão assim o desejar (isso varia de acordo com o banco). Eles também aceitam dados de nível 2 e 3, como imposto, número da fatura e outros para cartões corporativos.

— John Conde

@ John_Conde: Muito obrigado pelo esclarecimento!

— erros

Verificar a identificação de alguém sem usar "informações pessoalmente identificáveis" é, por definição, impossível.

— Wooble 20/10/10

Respostas:

Em geral, na web com um público internacional, acho que não pode ser feito, nem tenho certeza de que você pode fazer com um número de cartão de crédito.

Na minha opinião, você tem duas opções (e porque você não forneceu nenhuma informação de segundo plano, não tenho idéia se elas são relevantes para você):

Limite seu público-alvo em potencial a um pequeno grupo em que você tem informações (exemplo: se você estiver direcionando apenas estudantes de uma faculdade e tiver um bom relacionamento com a administração da faculdade, eles poderão fornecer a lista de alunos a que você deve comparecer).
Reestruture seu projeto para que você não precise verificar o nome da pessoa (exemplo: use o número de telefone como seu ID verificado - envie uma mensagem de texto com o código que o usuário deve inserir no site para provar o acesso ao telefone).

Além disso, a verificação do nome pode falhar, porque um nome tem várias grafias possíveis (meu nome faz) ou por todos os tipos de razões estranhas Você realmente deve ler isso para obter alguns bons exemplos

— Nir
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@ Nir: Obrigado, e eu também não conseguia pensar em nada. Até mesmo verificar se uma entrada de nome é "real" (Nir) e não "falsa" (2ez) fica muito complexa rapidamente e não escala bem.

— erros

Os números de telefone tornaram-se o método padrão para impedir que as pessoas criem muitas contas. Os usuários podem ter acesso a 3 ou 4 números de telefone, no máximo, mas depois disso custam dinheiro real. É o método usado pelo Gmail, Craigslist e Facebook para verificar e limitar a criação de contas. Provavelmente é sua melhor opção.

— Paul McMillan

Não há como fazer isso de graça. Existem maneiras não-gratuitas de fazê-lo, mas elas não são baratas, nos EUA exigem data de nascimento e SSN e, fora dos EUA, você obtém várias soluções.

Se você decidir gastar o dinheiro, verifique o Lexis Nexis , eles são um dos principais serviços de identificação on-line e têm soluções para vários países fora dos EUA, mas isso é muito complexo.

— Ben Hoffman
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@RandomBen: Obrigado, eu já usei a Lexis antes para algumas coisas, mas nunca validação de PII, como é o nome desse serviço? Além disso, acho suas APIs para ser um pouco inchado, e não muito fácil utilização tanto - por outro lado, eles são muito bons em faturamento você ... :-)

— erros

@ erros: Não tenho certeza qual é o nome do serviço. Eu estava na equipe que deu suporte ao código depois que ele foi lançado. E você está 100% correto A Lexis é ótima em cobrar!

— Ben Hoffman

Outro item a ser observado é que você também não pode verificar um nome via número do cartão de crédito! Meu cartão de crédito permite adicionar usuários autorizados, digitando o nome desejado como texto livre e enviá-lo imediatamente, sem qualquer verificação adicional.

— Paul McMillan
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@ Paul McMillan: Ao não segui-lo, você coloca nomes falsos como usuários autorizados. Se sim, isso é legal?

— erros

Algumas empresas de cartão de crédito as verificam para garantir que você não está solicitando um cartão para Barack Obama, mas, caso o nome no cartão pareça legítimo, elas não fazem mais nenhuma verificação. Provavelmente não é ilegal, mas tenho certeza que seu advogado não aconselharia.

— Paul McMillan